みかんの忘備録

カテゴリ:投資信託( 15 )




お金のこと

私たち夫婦は、

いわゆるDINKSでして、

私も総合職で勤めてます。

厳密には三月は無職ですが^_^

まあまあゆとりある生活することができます。

しかし、

夫婦別財布ですし、

うっかりして

身の丈以上の生活をしてしまい、

あれ?

なんでこんなことに?とならない様に、

私が万が一働けなくなっても

そして、私が働いている今こそが

資産を増やす重要な時期だと。

常々金融リテラシーをアップデートする様

努力しております。

私の退職→再就職に伴い、

まず二つの運用を考えないといけません。

①企業型401Kから個人型401Kイデコへ移管

デメリットは、
拠出できる額が半分以下になる。
メリットは、
私がメインで使用している証券会社に
移行でき選べる商品のラインナップが豊富
今までの運用会社のラインナップはイマイチ。

②月10万の自己株買い
デメリット、
継続して取得も可能ですが、
所得控除できなくなり、
一年はインサイダーになるため売却が出来ません。
一年は放置です。
メリットは、
もっと利率がいい投資信託を購入できます。

いづれも申し込みをしていたのは、
少なくとも関東にいる間は
同じ会社に勤める予定だったから。
予定は変わるものなんだなあと。
しみじみ。

さて、さて、今は①の移管手続き中です。

①②の合算額は、

現金貯蓄ではなく投資に回したいので、

どの様な商品にしようか考え中です。

①は、商品の選択をどうするか?
②は、積立ニーサも組み込むか?
けど、既にニーサで
投資信託を購入している場合は、
商品が違っても申し込み出来ないのかな?
だし、運用金額と年数が限定されるのは
好ましくないなーと。
今まで通りのニーサ枠を
活用できる商品と、
ロボアドバイザー商品など検討しようかなーと。
年限があるものは、
万が一私が働けなくなったら、
主人が支払うことが出来るか、
主人の運用資産の年限と
ラップしてないかなども考える必要があるため、
極力、縛りがない運用が大前提となります。

個別株も考えてますが、
こちらは自己株を解約した元手で
検討してみようかなーとか。

仕事が再スタートになる前に
煩雑な事は目処をつけておきたいですが、
新たな勤め先の事業者印などが必要なのですね。

e0349302_16330044.jpeg

移管と新規申し込みに数ヶ月は、
かかりそうです。
わずかな金額でも
投資は時間を味方につけなければと!

1日でも早く運用をスタートしたいものです。













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by meyer8b | 2018-04-01 11:09 | 投資信託 | Comments(0)

確定拠出年金 401k

会社の制度が整いまして、

7月から401kの運用を始めました。

e0349302_08252236.jpg

拠出金は、全額個人負担ですが、

所得から控除されるのが、有難い!

元本割れしない定期から、

リスクをとる投資信託まで。

約50位の商品から、

割合を決めれます。

自己で購入している投資信託は、

国内外株式

国内外債権

国内外REIT をカバー

401kでは、国内外の株式のみで、

国内株式が7割になるような商品を選択しました。

ひふみ投信の商品があったので、

迷わず選択!

2016年に設定されたばかりなので、

今後が楽しみですね(^^)

投資信託のマイルールは、

ファミリーファンド形式であること、

信託報酬が安価であること、

設定日に応じて資金が集まっていることでしょうか。

あとは何となくの感覚。

変なハイリスク商品を選ばず、

長期運用すれば、失敗はない気がしてます。

既に保有のも、そんな動きでして、

利回り10パーセント超え^_^


























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by meyer8b | 2017-07-10 08:03 | 投資信託 | Comments(0)

ロケーションの見直し

再就職をして、約10ヶ月。

何個か目標設定していたうちのひとつ。

貯蓄&運用

二ヶ月前倒しで達成です‼︎

イェーイ(^ ^)

手取りが約1.5倍になったのも要因ではありますが、

福岡での

エステやパーソナルトレーニング、

友達や会社の人との食事、

タクシーの乱用などの

散財が無くなったことが大きいかなと。

前職の二倍速で貯蓄が出来ました。
こんな感じです。

四割→現金
二割→投資信託
四割→生活費、医療費、美容代、被服費

(家計は主人のお給料で運営しております。)
投資信託は、トランプショックのおかげか、

最近やっとプラスへ転換してます。

現金は一定額でよいと思ってるので、

次回からはこんなロケーションにしようかな。

二割→現金
二割→投資信託&401k
二割→自社REITのるいとう
四割→生活費、医療費、美容代、被服費

るいとうと401kは、

来年早々会社の制度が整いますので、

絶対活用したいところ。

投資信託とるいとうのポートフォリオは、

購入中の投資信託三本は続けたいので、

国内REIT→五割  
国際REIT→一割
国内外株式→三割  
国内外債権→一割

結構、リスク高めでしょうか(^ ^)

チャレンジです!

あー、早くるいとう始まらないかな〜。

まだ、社員10名のちびっ子REITですから、

仕事のモチベーションにもなりますよね。

二ヶ月ほど前倒しででる余剰金については、

主人へのクリスマスプレゼントと

来年二月の母の古希のお祝いに使おうかな^_^

使うところは、しっかりと。

経済活動も大事です!











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by meyer8b | 2016-11-22 11:39 | 投資信託 | Comments(0)

投資信託の買い増しとか

年明け早々から、

株価が下落してますね。

主人に言われて、

年末から変額保険の勘定を一旦、

株式から債権に移動させてて大正解😁

プラス運用できてます。

株価が落ち着いたら、

またアグレッシブな勘定に動かします。

投資信託は、分散されたバランス型も

やはり株価に引っ張られてます…😅

年末はプラスだったのにな〜。

もう少し下がるかもしれませんが、

今夜アメリカの雇用統計が発表されるので、

少し戻るはず!

一月購入予算までは、

年内に前倒しで購入済みですが、

ラインモールで売れたものが、

二万円ちょっとあります。

その分追加で購入しておきたいと思います。

ポチリ🎵

ダーマで洋服買うより、

迷わずポチリしている自分が不思議ですね。













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by meyer8b | 2016-01-08 10:13 | 投資信託 | Comments(0)

最近の投資信託について

今年の7月から、

毎月10万円分程度を目安に

投資信託を購入しております。

主人とは別会計です。

10月と11月は、

購入についてブログ書いてなかったんですが、

9月末から10月初めあたりが

ここ半年あたりで一番底だったので、

11月から来年の1月分までの

予算分購入済みでした。

予想通り、

年末に向けてじわりと上昇中で、

マイナスだったREITも

やっとプラスに転じてくれました。

大した予想でもないんですが、

年末ギリギリにまた下がって、

年始に上がる。

そして、またカクンと下がるだろうと

主人と話してます。

マーケットのトレンドらしいです。

今まで気にしたことなかった😅

投資信託は、

株みたいにタイムリーに売買できないので、

長期保有が大前提ですが、

値動きは毎日確認して、

なるべく下がったタイミングで

月予算分を購入するようにしてます。

まだ、始めて一年もたっていないので、

主人のアドバイスをもらいながら、

勉強しながらです。

気になる記事がありました。
↓↓↓

投資信託は、長期保有の予定ですが、

ソニー生命の変額保険を

世界経済株式勘定で、

まとまった額持ってます。

11月の運用成績もなかなかでしたが、

年内には世界経済株式から債権の勘定に

変更しといた方が安全そうかな〜と。

債権はローリスクローリターンですが、

最悪のシナリオになるかもしれないので、

深手を負わないように

準備しておこうと思います。














































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by meyer8b | 2015-12-02 11:09 | 投資信託 | Comments(0)

投資信託の買い増し〜

木曜日のシルバーウィーク明け

五万円分追加で購入してました。

株価乱高下中の為、

もちろんマイナス運用中ですが、

落ちている時こそ、リバランス!

三種類を2対1対1の割合にしました。

今日チェックしてみると、

いい具合に損益改善😊

下がっている間に、

もっと買っておきたいな〜。

早いとこ収入源も確保せねばですが、

就職活動迷走中です。














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by meyer8b | 2015-09-26 20:06 | 投資信託 | Comments(0)

九月分の投資信託

九月分の投資信託を10万円分

買い増ししました。

月一回は必ず購入することを

目標にしております。

おかげさまで下がりまくってますので、

買い時でもありますよね^^;

商品の値崩れにあわせて、

5対2対2対1の割合にしました。

今月まで値上りしなさそうだから、

数日様子をみて、

もう少し買っておこうかな〜。







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by meyer8b | 2015-09-03 16:45 | 投資信託 | Comments(0)

気持ち買い増ししました。

日本株価が下落したので、


ニッセイ日経225インデックスファンドを

気持ちだけ買い増ししました。

もちろん、既に購入済分は

マイナスになってますが、

そんなの気にしません。

長期、最低でも10年は!

持ち続けますので、

毎月定額買い増ししていき、

安値のタイミングがあれば、

余裕資金(あれば)で

追加で買い増しします。

どう考えても不良商品に当たった場合は、

解約しますけどね。

塩漬けはもったいないので。

私の中のルールは、

解約しない。

買い増しして

バランスを調整します。

それは単一の商品でも

ポートフォリオ間でも

同様に考えてます。


















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by meyer8b | 2015-08-25 19:43 | 投資信託 | Comments(0)

投資信託の買い増し

今月の予算は、購入済でしたが、

余裕資金があったので、

三万円ぶんだけ新規購入しました。

三井住友TAM-SBI資産設計オープン(資産成長型)(愛称:スゴ6)


単発ものはこれで四種類。

他は、以下です。


ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド


三井住友TAM-世界経済インデックスファンド(株式シフト型)


ニッセイ-ニッセイ日経225インデックスファンド


当分は、毎月十万円をこの四種類に分けて

買い増ししていきたいと思います。

主人とは別に、

毎月、十万円の投資信託、

五万円定期預金が理想です。

働いて固定収入を作らないとな〜。













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by meyer8b | 2015-08-20 13:27 | 投資信託 | Comments(2)

投資信託買い増しました。

月額10万程

買い増ししていくのが、

当分の目標。

8月は、既に購入済みの

以下二本を二万円分買い増し。


ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド


三井住友TAM-世界経済インデックスファンド(株式シフト型)


新規で王道なとこを六万円分購入しました。

ニッセイ-ニッセイ日経225インデックスファンド


変額の生命保険も世界株式よりだったので、

今後は、日本株式、債券よりで

買い増ししていきたいと思ってます。



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by meyer8b | 2015-08-12 22:45 | 投資信託 | Comments(0)

九州出身、趣味はゆるいハイキングにたまのゴルフ
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